Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Расследование преступлений в сфере кредитования». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Потребность в организации финансово-экономических экспертиз может возникать также при необходимости исследовать финансовую ситуацию, связанную с- получением кредита, с завышением продажных, занижением закупочных цен, превышением предельного уровня рентабельности и получением сверхприбыли предприятиями-монополистами.
Мошенники, обладающие определенным предпринимательским опытом, юридическими или экономическими знаниями, создают по поддельным документам фиктивную торгово-снабженческую фирму.
Связанных с незаконным получением кредита
Профессиональные правоведы находят, что кроме упомянутых сфер – лизинговых правоотношений и телефонного мошенничества – отдельные составы преступления можно было бы ввести еще и для мошеннических действий в сфере оборота сельскохозяйственной продукции.
Анализ криминогенной ситуации в России свидетельствует о том, что темпы роста преступности обусловлены ростом уголовно наказуемых деяний в сфере экономики.
Структурно юридическое определение мошенничества может быть представлено в виде четырех вариантов сочетаний целей и путей (способов) достижения криминальной цели. Несколько иная ситуация складывается в отношении кредитов, выделяемых государством. Дело в том, что до настоящего времени понятие «государственный целевой кредит» не получило нормативного толкования.
Расследование преступлений, совершаемых в сфере кредитно-банковской деятельности
Все материалы сайта Министерства внутренних дел Российской Федерации могут быть воспроизведены в любых средствах массовой информации, на серверах сети Интернет или на любых иных носителях без каких-либо ограничений по объему и срокам публикации.
Общероссийские показатели с 2002 по 2004 года не утешительны1. В 2002выявлено преступлений, совершенных в банковском кредитовании достигло до 438 преступлений, в 2003 г. — 446, а в 2010 г. составило — 418 преступлений2.
Статья посвящена актуальным вопросам разработки методики расследования преступлений в банковской сфере. Авторы подробно анализируют тенденции и динамику роста преступлений в экономической сфере, а также проблемы, возникающие на первоначальном этапе расследования.
Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере кредитования
Можно повлиять на мнение суда и в том случае, когда средства, полученные в виде целевого займа, мгновенно переводятся на другое юридическое лицо для обналичивания или вывода за рубеж.
Недостатки в процессе расследования по делам о незаконном получении кредита связаны также с недостаточным использованием специальных бухгалтерских, экономических и финансовых познаний.
При этом по причине незаконного получения кредита причинен ущерб в сумме 61 млн. руб. и привлечено к уголовной ответственности 18 человек; из-за уклонения от возврата кредита причинен ущерб в сумме 37 млн. руб. и к уголовной ответственности привлечено 27 человек .
Одной из основных функций кредитно-банковских учреждений является аккумуляция свободных денежных средств и предоставление их в кредит.
Однако в отсутствие легального толкования понятия «государственный целевой кредит» было бы весьма опрометчиво утверждать, что данный кредит предполагает выделение только денежных средств.
Установлен факт совершения хищения и использования подложного кредитового авизо, преступник задержан с поличным (или известен, но скрывается), имеются достаточные доказательства их виновности.
В Южном и Северо-Кавказском федеральных округах России продолжает оставаться низким качество расследования преступлений. За 10 месяцев 2011 г. выявлено 136 случая незаконного получения кредита (73 преступления) и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности (63 преступления).1.
Установлен факт совершения хищения и использования подложного кредитового авизо, преступник задержан с поличным (или известен, но скрывается), имеются достаточные доказательства их виновности.
Проблемы методики расследования преступлений совершаемых в сфере банковского кредитования: дис. кандидат юридических наук: 12.00.09 — Уголовный процесс, криминалистика и судебная экспертиза; оперативно-розыскная деятельность.
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
Криминалистическая характеристика финансовых преступлений
Далеко не всегда конкретный сотрудник банка может самостоятельно выявить подделку или недостоверность информации. Это приходится делать уже органам дознания и следствия при проведении расследования, используя типичные криминалистические характеристики деяния.
За три месяца 2009 г. выявлено 156 700 преступлений экономической направленности, что на 2,9% больше, чем в 2008 г. (152 100 преступлений).
Для выполнения указанных задач от следователя (дознавателя) требуется тщательное планирование следственных и организационных действий.
Так, к числу планируемых организационных действий, которые требуют, как правило, длительного времени для исполнения и по этой причине назначаются сразу после возбуждения уголовного дела, относятся: документальная ревизия, инвентаризация, запросы в государственные органы, в том числе и регистрационные, коммерческие организации, банки и информационные центры и контрольно-ревизионные учреждения.
Как правило, способы совершения мошенничества характеризуются полноструктурностью, т.е. состоят из трех этапов: подготовительного, непосредственного совершения и укрытия. Нередко и на подготовительном этапе преступники совершают действия по укрытию, заранее заметая следы мошенничества, а иногда действия по непосредственному совершению преступления также сочетаются с приемами по его сокрытию.
Специфика рассматриваемого состава преступления такова, что посягательство на объект, как правило, подразумевает совершение незаконных действий по отношению к предмету – кредиту, льготным условиям кредитования.
Незаконное получение кредита по своей конструкции является преступлением с материальным составом и уголовно наказуемо в случае, если в результате был причинен крупный ущерб.
Таким образом, речь, как правило, может идти о материальных последствиях в виде реального ущерба, или упущенной выгоды.
Данная статья является новой в уголовной практике Российской Федерации. В качестве объекта выступают интересы финансовой систе мы и участников экономического оборота. Сфера применения: банки, иные кредитные учреждения, кредиты различных видов, т. е. фактически весь экономический оборот..
Никакого предварительного согласия на перепечатку со стороны Министерства внутренних дел Российской Федерации не требуется.
При решении вопроса о возбуждении уголовного дела учитываются полнота собранных материалов и наличие в них признаков совершенного преступления, а также то обстоятельство, что в данном случае не требуется согласия собственника имущества, ставшего объектом преступного посягательства.
В 2006 году количество выявленных налоговых и иных связанных с ними преступлений увеличилось до 38 тысяч, а число возбужденных уголовных дел…
В ходе исследования выше обозначенных проблем использованы такие методы научных исследований, как анализ, синтез, сравнительно-правовой метод.
Современное состояние изучения методики расследования отдельных видов преступлений характеризуется разнообразием подходов к раскрытию закономерностей расследования преступлений. Так, И.М. Лузгин исследовал методологические проблемы расследования, Л.Я. Драпкин выделил частно-научную теорию следственных ситуаций, А.В. Дулов — теорию тактических операций и т.д.
Следует отметить, что еще в системе учреждений Государственного банка СССР имели место преступные посягательства на финансовые ресурсы, и уже в 50-е годы XX века появились первые работы по методике расследования хищений в указанной сфере (В.И. Теребилов, В.Я. Осенин, А.Н. Поздняков).
При коммерческом кредите Могут предоставляться как деньги, так и вещи, определяемые родовыми признаками, в том числе в виде аванса, предварительной оплаты, отсрочки и рассрочки оплаты товаров, работ, услуг, предусмотренных договором.
Важным элементом совершения преступлений в данной сфере является такой фактор, как наличие у кредитуемой организации нескольких расчетных счетов. Это дает возможность хозяйственной структуре проводить операции по различным счетам, перечислять кредит, минуя основной расчетный счет, вводить в заблуждение кредитора при наличии претензий к основному расчетному счету.
Статья 159.1 УК РФ предполагает совершение хищения средств банков, предоставляемых ими на условиях срочности, платности и возвратности. Основным признаком, характеризующим этот тип хищения, становится предоставление при оформлении кредита заведомо ложной или недостоверной информации.
Наведение справок в контролирующих, инспектирующих и лицензирующих организациях и их структурных подразделениях (налоговой инспекции, ГИБДД, Управлении Росреестра по Красноярскому краю и т.п.).
Виды поддельных документов, используемых в целях обмана
Наблюдается рост преступлений, связанных с получением кредита в банке. Так, если в 1991 г., по данным ГИЦ МВД России, в этой сфере было выявлено 310 мошенничеств, в 1997 г. — 31 тыс., в 2007 г. — более 178 тыс.
По данным УБЭП УВД по Омской области оперативная обстановка в финансово-кредитной системе на территории области остается сложной, по состоянию на 01.01.2009 из 3945 выявленных экономических преступлений, 1360 зарегистрированы в сфере кредитно-банковской деятельности, что на 325 преступлений меньше, чем в 2007 году. Установление указанных признаков дает возможность применять соответствующую криминалистическую методику расследования и направленно использовать рекомендации, позволяющие оптимально раскрывать и расследовать мошеннические действия.