Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Акции каких компаний выгодно приобретать физическим лицам в 2022 году». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
ИИС создан для стимулирования долгосрочных инвестиций — минимальный срок владения им составляет три года. При таком сроке и более инвестор получает право воспользоваться налоговыми льготами.
По ИИС можно получить один из двух видов инвестиционных вычетов по налогу на доходы физических лиц:
- вычет в размере 13% на сумму ежегодного взноса до ₽400 тыс. (возврат до ₽52 тыс. в год);
- освобождение от налогообложения всей суммы дохода, полученного на ИИС (при закрытии счета).
Акции российских ритейлеров оказались бенефициарами во время пандемии. Падение доходов населения в 2020 году изменило образ жизни россиян, люди стали тратить больше денег в магазинах за счет сокращения других статей бюджета (кино, рестораны). Потребительский спрос в целом упал, но это наоборот подстегнуло ритейлы, позволив уничтожить конкурентов в виде ресторанов и непродовольственных сетей.
И за счет сырьевого спроса, и за счет роста маркетплейсов транспортные компании получили прирост к финансированию рынка услуг перевозчиков. Морские и наземные перевозчики остаются наиболее дешевыми сегментами отрасли и покрывают порядка 90% перевозок. К ним относятся и Fesco, и Globaltrans. Обе компании акцентируют работу исключительно на реализации сырья. К 2021 году увеличился экспорт нефтепродуктов, металлов и потенциал роста акций перевозчика составил почти 50%.
| Компания | Цена акции в 2020 году, руб. | Цена акции в 2021 году, руб. | Дивиденды в 2020 году, руб. | Дивиденды в 2021 году, руб. | Рост дивидендов, % |
| Globaltrans | 456,9 | 597,8 | 93,55 | 47,73 | -48,97 |
| Аэрофлот | 59,68 | 71,06 | — | — | — |
| Fesco | 9,98 | 29,05 | — | — | — |
Есть перспективы роста золотодобытчиков («Полюс», «Полиметалл»), которые имеют больший ресурсный запас и перспективы увеличения добычи драгметаллов – палладия, серебра, платины и никеля. Бумаги, имеющие отношение к цветным металлам, помогут пересидеть кризис за счет дефицита металлов в ближайшие 5-15 лет. Добавьте в портфель акций «голубые фишки» Газпрома – цены на российский газ очень привлекательны.
Дивидендный портфель на 2022 год — ориентир на размер выплат
Бюджетный общепит, медицина и продукция первой необходимости менее восприимчивы к циклическим экономическим спадам сферы. Однако это не помогло акциям не обвалиться в 2008 году, когда индекс РТС упал в 5 раз, зацепив акции «Магнита», «Черкизово» и «Полюса». Мы прогнозируем меньший спад в последующий кризис, но деньги лучше вкладывать в сырьевые активы.
Технологии искусственного интеллекта повсюду, будь то онлайн-покупки, которые мы делаем, или данные, которые мы собираем для академических заданий. Это стало неизбежной движущей силой, которая прокладывает себе путь практически во всем, что мы делаем.
ИТ присутствует повсюду: от финансов до инвестиций, от социальных сетей до веб-сайтов или от научных кругов до исследований. Когда речь идет о финансовых инвестициях, ИТ не только позволяет нам принимать правильные решения, просматривая доступные варианты, но также открывает бесконечные возможности для финансового роста.
Более того, ИТ стал основным определяющим фактором на фондовом рынке, побуждая инвесторов вкладывать средства в акции, управляемые ИИ. Список компаний, занимающихся искусственным интеллектом, которые занимаются своими операциями с ИИ, известен как акции AI, и стал бесконечно популярным среди компаний, специализирующихся на технологиях.
Что касается достижений в области ИТ, на фондовых рынках по всему миру произошел значительный рост рыночной капитализации акций ИИ, что побудило инвесторов поручиться за свой успех в будущем.
Являясь неотъемлемой частью нашей жизни, ИТ успешно совершил набег на мир фондового рынка, где инвесторы теперь ищут акции ИИ с многообещающим будущим, поскольку ИТ является вершиной инвестиций в ближайшее десятилетие. В этом блоге мы откроем для себя 10 лучших акций ИТ, в которые стоит инвестировать.
Американская транснациональная компания NVIDIA Corporation — компьютерная корпорация с искусственным интеллектом, которая производит современную компьютерную графику и также является пионером на рынке игр. Это одна из лучших акций искусственного интеллекта.
Учитывая огромное разнообразие продуктов в области компьютерного оборудования, NVIDIA Corp. является лидирующей компанией в области ИИ, которая станет вашим правильным выбором в 2022 году. NVIDIA Corp., основанная Дженсеном Хуангом, Крисом Малаховски и Кертисом Приемом, была основана в 1993 году.
При текущей рыночной капитализации в 473,18 млрд долларов акции NVIDIA успешно достигают вершины благодаря достижениям в области параллельных, визуальных вычислений и искусственного интеллекта.
Ожидается, что в следующем году компания вырастет еще выше, учитывая, что по рыночной капитализации она занимает 13-е место в мире по стоимости.
Alphabet, материнская корпорация Google, является еще одной ведущей компанией в области искусственного интеллекта, в которую стоит инвестировать в 2022 году. При рыночной капитализации в 1,79 трлн долларов Alphabet использует искусственный интеллект множеством способов — голосовой поиск, просмотр страниц в Интернете и проверка электронной почты.
Хотя эта зонтичная организация является материнской для множества компаний, Google по-прежнему остается лидером по популярности и целям. Основатели Alphabet Ларри Пейдж и Сергей Брин объединили вместе со своей командой различные алгоритмы искусственного интеллекта , которые привели компанию к долгосрочному процветанию.
Ожидается, что Alphabet, базирующаяся в Кремниевой долине, США, достигнет большего в области ИИ и останется многообещающей акцией ИИ в следующем году, учитывая динамику лучших акций ИИ в 2021 году.
AMAZON (AMZN)
Нет ни одной компании, на которую ИТ не повлиял бы. Тем не менее, Amazon — это ведущая компания ИТ, которая потенциально трансформировалась с развитием ИТ. По словам генерального директора компании Джеффа Безоса в интервью CNBC , ИЬ — это «стимулирующий уровень», который улучшит каждый бизнес уникальным образом.
С текущей рыночной капитализацией в 1,81 трлн долларов Amazon является правильным выбором, когда речь идет о крупнейших акциях искусственного интеллекта для инвестиций в 2022 году. В отличие от любого другого бизнеса, который только выигрывал от передовых алгоритмов искусственного интеллекта только одним определенным образом, продукты Amazon AI полностью заимствовал успех технологических достижений в области искусственного интеллекта, и у компании есть многообещающее будущее в грядущие времена.
Microsoft.. (MSTR)
По мере того, как проникновение технологий, основанных на искусственном интеллекте, увеличивается день ото дня, зависимость корпоративного успеха от искусственного интеллекта также увеличивается. Одна из самых успешных акций ИИ для инвестиций в 2022 году — это Microsoft.
С рыночной капитализацией в 2,14 трлн долларов Microsoft внедрила алгоритмы искусственного интеллекта так, как не сделала ни одна компания.
Будь то помощник голосового поиска компании Cortana или облачные вычисления Azure, Microsoft объединила мощь ИИ с целью разработки программных услуг в области разработки программного обеспечения, и именно поэтому компания входит в десятку лучших акций ИИ.
В наступающем году Microsoft собирается достичь больших высот с новыми достижениями в области искусственного интеллекта.
IBM (IBM)
Несмотря на то, что компания не была такой восхитительной, как раньше, IBM по-прежнему остается одной из ведущих компаний в сфере ИИ. Делая так много, чтобы дать миру, компания стремится объединить технологии искусственного интеллекта и человеческий интеллект, чтобы привести мир к светлому будущему.
При этом текущий рынок компании остается на уровне 127,2 млрд долларов. ИИ, от науки о данных до возможностей компании по принятию решений, очень хорошо внедрился в ее операции и теперь определяет будущее, которое видит компания.
«Сотрудники IBM верят в прогресс — в то, что применение интеллекта, разума и науки может улучшить бизнес, общество и условия жизни людей». IBM и ИИ
Если социальные сети не определены Facebook, тогда мы будем знать, что будет определять социальные сети. Будучи пионером социальных сетей, Facebook вошел во все списки ведущих компаний, оказавших свое влияние на мир в различных аспектах.
При этом компания, возглавляемая ИИ, также вошла в список 10 крупнейших акций ИИ, в которые следует инвестировать в 2022 году. Facebook — компанию с рыночной капитализацией более триллиона — 1,03 триллиона долларов, возглавляет Facebook ее генеральный директор Марк. Цукерберг.
«Компания использует искусственный интеллект, чтобы более тесно связать электронную коммерцию с Instagram, планируя развернуть визуальный поиск, позволяющий пользователям нажимать на изображения, чтобы делать покупки для аналогичных продуктов». Как Facebook использует ИИ
С целью предоставить пользователям Facebook во всем мире разнообразный революционный контент, Facebook работает над ИИ, чтобы имитировать человеческий интеллект в машинах, внимательно наблюдая за приложениями искусственного интеллекта в повседневной жизни.
Несомненно, компания — один из лучших вариантов, если вы думаете об инвестировании в акции AI в 2022 году.
DocuSign (DOCU)
В мире насчитывается более 5000 компаний, и эта акция ИИ занимает 308-е место с рыночной капитализацией в 57,98 млрд долларов. DocuSign — это бренд электронной подписи, который использует технологию искусственного интеллекта для революционного изменения контрактов.
Если мы углубимся в этот вопрос, эта компания, возглавляемая ИИ, использует модели ИИ, такие как обработка естественного языка и алгоритмы машинного обучения . DOCUSIGN — одна из крупнейших компаний в области ИИ, в которую стоит инвестировать в 2022 году.
С более чем 85 миллионами пользователей, уже подключенных к этой компании, инвесторы могут считать справедливым инвестировать в нее, учитывая, что компания только набирает обороты в своей прибыльности и популярности.
Самые доходные акции российских компаний в 2022 году по росту и дивидендам
Ведущий производитель высокопроизводительной памяти и компьютерных технологий хранения. Основанная в 1978 году, компания продолжает оставаться акцией искусственного интеллекта, без которой инвестор не может обойтись.
Благодаря многочисленным технологическим достижениям, Micron Technology представляет собой многообещающую компанию искусственного интеллекта в ближайшие годы. Удерживая рыночную капитализацию в 82,1 млрд долларов, компания известна тем, что увеличивает текущее глобальное хранилище чипов.
«Примечательно, что по мере взлета беспилотных автомобилей датчики и камеры, используемые в системах ADAS, будут использовать все больше вычислений искусственного интеллекта. Это, в свою очередь, потребует наличия усовершенствованных микросхем и надежных драйверов, которые Micron стремится удовлетворить ». Micron Technology — следующий пионер в области искусственного интеллекта
Тайваньская компания по производству полупроводников или TSMC является крупнейшим независимым контрактным производителем полупроводниковой продукции. TSMC, запущенная в 1987 году, является ведущей компанией в области искусственного интеллекта, о которой нельзя забывать, когда речь идет о приложениях искусственного интеллекта .
TSMC, имеющая рыночную капитализацию в 583,03 млрд долларов, готова ускорить свои операции в сегменте высокопроизводительных вычислений. Совместно с крупными технологическими компаниями, такими как Apple, Qualcomm и NVIDIA, TSMC творит чудеса, когда речь идет о микрочипах, размещаемых в наших цифровых гаджетах.
Итак, если вы готовы исследовать технологический фондовый рынок, инвестирование в акции TSMC просто необходимо!
Глобальная компания-разработчик программного обеспечения, UiPATH стремится ускорить человеческие достижения. Эта компания, специализирующаяся на роботизированной автоматизации процессов (RPA), будет продвигаться далеко вперед в грядущие времена.
С рыночной капитализацией в 30,6 млрд долларов UiPATH является универсалом, когда дело касается искусственного интеллекта и его безграничных возможностей, которые привели к успеху этой фирмы.
Работая с двумя наиболее революционными технологиями в этой области — RPA и AI, эта компания работает над раскрытием потенциала этих двух мощностей вместе взятых.
«Добавление ИИ в RPA открывает почти безграничные возможности для автоматизации интеллектуальных когнитивных процессов, поднимая производительность, эффективность и удовлетворенность клиентов на новый уровень». Как AI и RPA работают вместе
В заключение отметим, что вышеупомянутые 10 акций ИИ — это самые популярные акции, которые не только будут прибыльными, но и будут расти с точки зрения их популярности.
Пробившись в мир с помощью революционных технологий, таких как искусственный интеллект, эти компании успешно открыли двери промышленной революции 21 века.
В ближайшие годы эти компании будут продолжать развивать искусственный интеллект и его приложения, которые вращаются вокруг нас в нашей повседневной жизни.
Акции торгуются на американских биржах за доллары США. Если вы храните деньги на счете в другой валюте, то их нужно обменять на доллары. Это можно сделать через торговую платформу (Веб-платформа/Баланс счета) или личный кабинет (Мой портфель/Свободные средства).
Нажмите зеленую кнопку “Обмен” напротив поля “Доллары США”, укажите сумму для обмена в открывшемся окне и подтвердите операцию.
Конвертировать евро в доллары можно также и приложении Freedom24. Выберите “Обмен валют” в окне “Портфель”, укажите сумму для конвертации и подтвердите операцию.
*Отказ от ответственности: Дополнительная информация предоставляется по запросу. Инвестиции в ценные бумаги и другие финансовые инструменты всегда сопряжены с риском потери капитала, Клиент должен сам сообщить об этом, в том числе ознакомиться с Уведомлением о раскрытии информации о рисках. Мнения и оценки составляют наше суждение на дату данного материала и могут быть изменены без предварительного уведомления. Комиссии, сборы или другие расходы могут уменьшить финансовый результат от Ваших вложений. Показатели доходности в прошлом не гарантируют доходности в будущем. Этот материал не предназначен в качестве предложения или ходатайства о покупке или продаже какого-либо финансового инструмента. Представленные здесь мнения и рекомендации не учитывают индивидуальных обстоятельств, целей или потребностей клиента и не представляют собой инвестиционную консультационную услугу. Получатель этого отчета должен принять свои собственные независимые решения в отношении любых ценных бумаг или финансовых инструментов, упомянутых в данном документе. Информация была получена из источников, которые Freedom Finance Cyprus Ltd. считает надежными; ее филиалы и / или дочерние компании (совместно именуемые Freedom Finance) не гарантируют ее полноты или точности, за исключением случаев раскрытия информации, относящейся к Freedom Finance и / или ее филиалам/агентам и взаимодействия аналитика с эмитентом, который является предметом исследования. Все цены являются ориентировочными по состоянию на закрытие рынка для обсуждаемых ценных бумаг, если не указано иное.
Вот что инвестировать в 2022? 7 перспективных идей от эксперта издания
Самые доходные акции работают сразу на два фронта – прибыль приходит и за счет роста самих акций, и за счет выплаты акционерам дивидендов. В 2022 году для дивидендов рекомендуем покупать акции:
- ГМК «Норникель»;
- ГлобалТранс;
- ПАО «Северсталь»;
- Сбербанк;
- Газпром;
- Роснефть;
- Банк ВТБ;
- Татнефть;
- АЛРОСА;
- МТС.
| Компания | Цена акции в 2020 году, руб. | Цена акции в 2021 году, руб. | Дивиденды в 2020 году, руб. | Дивиденды в 2021 году, руб. | Рост дивидендов, % |
| ГМК «Норникель | 19828 | 23312 | 1180,55 | 3268,45 | +176,86 |
| ГлобалТранс | 456,9 | 597,8 | 93,55 | 47,73 | -48,97 |
| ПАО «Северсталь» | 1626,8 | 1005,8 | 106,39 | 303,68 | +185,44 |
| Сбербанк | 205,58 | 373,01 | 18,7 | 26,73 | +42,92 |
| Газпром | 169 | 366,90 | 15,24 | 39,58 | +159,74 |
| Роснефть | 350 | 527 | 18,07 | 18,03 | -0,22 |
| Банк ВТБ | 0,033 | 0,054595 | 0,0007735 | 0,0057394 | +642,04 |
| Татнефть | 437,5 | 570,8 | 9,94 | 41,07 | +313,13 |
| АЛРОСА | 78,22 | 138,48 | 2,63 | 15,69 | +496,68 |
| МТС | 331,5 | 328, 75 | 29,5 | 37,55 | +27,29 |
Почему эти компании считаются перспективными на 2022 год:
- ГМК «Норникель» отчитался за 3 квартал 2021 года, обозначив увеличение объемов производства никеля на 50% по сравнению с предыдущим отрезком времени. Эксперты оценивают результаты как ожидаемые и позитивно оценивают будущее компании.
- Частная компания GlobalTrans специализируется на перевозке сырья. С намечающимся энергетическим кризисом в 2023 году акции компании могут резко взлететь на фоне увеличения поставок энергоресурсов в Китай и Европу.
- ПАО «Северсталь» уверенно растет в цене и выручке (рост за 9 месяцев составил 62%). Динамика на рынке металлов дает основания предполагать дальнейший рост котировок с целевым показателем 2022,76 руб. за акцию.
- Сбербанк активно осваивает процессы онлайн-торговли. Ожидается, что акции будут расти и их можно выгодно купить. Об этом говорят экспертные центры и повышение уровня деловой активности. Целевые показатели по акциям на 2022 год – 436 руб. за штуку.
- «Газпром» лидирует по наращиванию мощи в этом году. Увеличение поставок газа в Европу за счет Северного потока-2 и резкие изменения цены позволяют предполагать, что в 2022 году тенденция усилится и котировки взлетят вверх. Сопоставим с ростом акций и рост дивидендов, которые компания исправно платит акционерам.
- «Роснефть». Основываясь на официальной стратегии компании, можно ожидать прибыли от ее реализации в 15-20%. Компания переформирует внутренние ресурсы, избегая экспансии, что может положительно повлиять на поведение котировок в 2022 году.
- Банк ВТБ. Показал в 2021 году невероятный рост по стоимости акций и по количеству выплаченных дивидендов. Хорошая репутация вкупе с государственной поддержкой – такие акции выгодно и безопасно держать в портфеле.
- Одна из самых доходных по дивидендам компаний – Татнефть. Компании на 2022 год прогнозируют увеличение мощностей на фоне увеличения добычи нефти. До конца 2021 года запланирован запуск четырех новых установок по нефтедобыче, а значит, инвесторы могут получить хорошие дивиденды.
- АЛРОСА в этом году продала рекордное количество алмазов. Компания держит марку репутации, избегая работы с синтетическими дешевыми алмазами, за счет чего остается лидером рынка качества. После предоставления результатов за 3 квартал 2021 года становится ясно, что компания не уменьшает долю добычи и продажи драгоценных камней. Значит, в 2022 году в России нужно покупать акции АЛРОСА – инвесторам будет выплачен хороший процент.
- МТС – одна из компаний, которая исправно платит дивиденды. Однако все может измениться – весной 2022 года компания представит новую дивидендную политику, от чего и цены на акции, и сам размер дивидендов могут как пойти в гору, так и упасть. Наш прогноз – количество акций в обращении снизится, цена вырастет, планка дивидендов поднимется.
Одна из перспективных отраслей инвестиций – вклад средств в IT-сектор. Лучшие представители отрасли, которые показывают положительный результат динамики:
- UiPATH INC (ПУТЬ).
- MICRON TECH.
- FACEBOOK.
- IBM.
- Microsoft.
- AMAZON.
Все эти компании в той или иной мере связаны с роботизацией и автоматизацией процессов торговли и социальных взаимосвязей. В мире пандемийного кризиса актуальность онлайн-доставки, удаленной работы и мощных для этих целей бесперебойных ресурсов не ставится под сомнение. IT-сфера – из самых быстроразвивающихся и довольно надежных.
| Компания | Цена акции в 2020 году | Актуальная цена |
| UiPATH | $68 (30 июня 2021 года) | $51,02 |
| MICRON TECH | $49,1 | $67 |
| $254,27 | $340 | |
| IBM | $122,39 | $141,19 |
| Microsoft | $204,23 | $308,5 |
| AMAZON | $3088,42 | $3441 |
Компания планирует увеличить производство в следующие 10 лет.
— Увеличит добычу на Таймырском полуострове, реализовав проект по освоению запасов на севере месторождения «Норильск-1».
— Увеличит добычу на Талнахском месторождении и модернизировать Талнахскую фабрику.
За 10 лет производство металлов платиновой группы должно вырасти на 40-50%, меди на 20-30%, а никеля на 20-30%.
Вдет бизнес как в России, так и еще в 21 стране. Основным драйвером роста компании является то, что у Яндекса диверсифицированный бизнес.
«Яндекс» — один из ведущих игроков, организовавших свою экосистему — большое количество разнообразных сервисов, пытающихся удовлетворить максимальное количество повседневных потребностей пользователя в одном месте.
Также, компания устойчива к коронавирусу. Ограничения, которые ввели во время пандемии, отразились положительно на доходности компании.
Какие акции выгодно покупать в 2022 году – советы и мнение экспертов
Наибольший интерес, по мнению экспертов, могут вызывать сегодня акции таких компаний, как Phizer, Johnson & Johnson, Moderna, Gilead Science. Все они уже имеют свои разработки в области вакцин от коронавируса в разной степени готовности.
Вообще в настоящее время разработкой вакцины занимается более десятка компаний, кто-то удачно, кто-то пока не очень. Тестирование – это не быстрый процесс. Инвестору стоит запастись терпением и следить за новостями. Появление новых результатов может приводить к быстрому росту котировок бумаг той или иной фирмы, как это произошло, например, с Moderna, котировки которой в начале пандемии выросли сразу на 94%.
• Российская экономика: ключевые факторы
• Российские акции: лидеры в каждом секторе
• Российские акции с высокими дивидендами
• Российские облигации, которые обгонят депозит
• Американская экономика: ключевые факторы
• Американские акции: перспективные отрасли
• Прогноз по S&P 500
• Американские акции: кто может опередить S&P 500
• Американские акции, по которым вырастут дивиденды
• Американские акции: технологичные тренды
• Рынок нефти
• Валютный рынок
• Рынок золота
• Риски 2021: за какими новостями следить
• Тренды для долгосрочных инвестиций
Среди внешних факторов, влияющих на экономику России, ключевым в 2021 г. будет оставаться эпидемиологическая обстановка в мире. Экспортный характер отечественной экономики предполагает высокую чувствительность к балансу мирового спроса и предложения сырья и ценовым трендам, в частности, на рынках энергоносителей.
Воздействие окажут также тенденции движения мирового капитала. Прямые иностранные инвестиции упали в текущем году более чем в 5 раз, и ранее конца 2021 г. выйти на средние показатели последних 5 лет вряд ли получится.
На стабильность фондового рынка непосредственное влияние оказывает геополитический контекст: санкционное давление и валютные войны.
Среди внутренних факторов одной из основных проблем является недостаточная эффективность внешнеэкономической деятельности и низкий темп импортозамещения. Однако положительную роль в период коронакризиса играют относительно низкая доля сферы услуг в России (54%) и высокий удельный вес промышленности и сельского хозяйства в ВВП.
Монетарные драйверы играют не последнюю роль в привлекательности инвестиционных проектов и развитии внутреннего спроса. Курс финансовых властей сводится к развитию стимулирующей функции путем снижения стоимости денег в экономике. При текущей ключевой ставке в 4,25% годовых и скачке инфляции в последние месяцы выше таргета в 4% возникает временный риск ухода реальной доходности в область отрицательных значений. Однако угрозой экономической стабильности выступает скорее низкая деловая активность в стране, нежели общий подъем уровня цен.
Интерес к накопительным счетам падает, даже в странах с относительно высокой (2–5%) номинальной ставкой. В России также наблюдается активный приток инвесторов на фондовый рынок.
Нефтегазовый сектор. Среди потенциальных лидеров на 2021 г. — Лукойл и Газпром нефть.
Акции Лукойла интересны с точки дивидендов и роста курсовой стоимости. Лукойл может выплатить неплохие дивиденды по итогам 2020 г. — по предварительным оценкам, около 230-300 руб. на акцию.
Также позитивные моменты: сравнительная дешевизна по мультипликаторам относительно среднеотраслевых значений, высокая степень открытости, лояльность к миноритариям и менеджмент, заинтересованный в росте капитализации компании.
Акции Газпром нефти привлекательны при улучшении конъюнктуры на рынке нефти и росте квот на добычу в рамках ОПЕК+. Компания обладает внушительным потенциалом увеличения добычи при росте цен. Также стоит отметить, что бумаги в последние месяцы отстают от более ликвидных представителей сектора, и это может быть временное явление.
Металлургия и добыча. Опережающую динамику в 2021 г. относительно отрасли могут показать акции Северстали, ММК, Норникеля.
Металлурги в 2021 г. при сохранении текущей конъюнктуры могут продемонстрировать отличные финансовые результаты. В I квартале внутренние цены могут продолжить рост вслед за конъюнктурой на мировом рынке, что оказывает поддержку акциям Северстали и ММК. Но стоит учитывать накопленную к концу года перегретость этих бумаг
Дивидендная доходность Норникеля на горизонте ближайших 12 месяцев может превысить 11%. Конъюнктура на ключевых рынках Норникеля остается благоприятной, а чрезмерного укрепления рубля нет наблюдается.
В 2020 г. акции золотодобытчиков демонстрировали рекордный рост. Наиболее крупными компаниями являются Полюс, Полиметалл и Петропавловск. Полюс — крупнейший игрок на российском рынке с лидирующими в мире показателями рентабельности. Полиметалл отличается высокой степенью диверсификации производства за счет добычи серебра. Петропавловск — самая недооцененная по мультипликаторам из наиболее крупных российских золотодобывающих компаний, что отчасти связано с корпоративным конфликтом.
Интересной акцией на грядущий год также можно отметить АЛРОСА. В начале осени конъюнктура на рынке алмазов начала восстанавливаться, а последние данные по объемам реализации позволяют рассчитывать на хорошую прибыль в IV квартале. При сохранении благоприятного сентимента на рынке алмазов бумаги компании могут показать умеренно положительную динамику в 2021 г.
Потребительский сектор. Потенциальным лидером в 2021 г. могут стать акции X5 Retail. Компания собирается нарастить дивиденды в 1,5 раза по итогам 2020 г. X5 Retail — лидер российского рынка онлайн-ритейла, который вырос в условиях пандемии.
Среди интересных бумаг потребительского сектора также можно отметить Русагро. Менеджмент компании недавно обозначил минимальным уровнем дивидендных выплат 50% от чистой прибыли по МСФО против 25% ранее. Конъюнктура на ключевых рынках компании остается позитивной.
Химическая отрасль. Наиболее перспективное вложение на 2021 г. — ФосАгро. Компания может порадовать акционеров высокими дивидендами, так как конъюнктура в отрасли остается относительно стабильной, а рубль сравнительно слабым.
Сектор телекоммуникаций. Среди лидеров — МТС и Ростелеком.
МТС в 2021 г. планирует выплатить не менее 28 руб. на акцию, что по текущим котировкам соответствует 8,6% дивидендной доходности. Дополнительным драйвером роста может стать реализованный в 2020 г. buyback.
Ростелеком в 2020 г. улучшил финансовые результаты за счет консолидации Теле2 — это одна из мощных точек роста группы. В условиях пандемии толчок к росту получили цифровые сервисы Ростелекома, продолжили развитие облачные услуги.
Энергетический сектор. Перспективные бумаги: Юнипро, РусГидро, Ленэнерго-ап.
Ключевой фактор привлекательности кейса Юнипро — запуск энергоблока №3 Березовской ГРЭС и увеличение дивидендов на 43% до 0,317 руб. на бумагу. Дивидендная доходность в таком случае составит 11,6% по текущим котировкам.
Многие публичные компании России щедры по отношению к акционерам — уровень дивидендной доходности на нашем рынке один из самых высоких в мире.
Мы выбрали бумаги, которые способны в следующем году порадовать инвестора дивидендной доходностью выше среднерыночных значений, и разделили их на две группы. В первой группе — акции, по которым значительные дивиденды можно ожидать с высокой степенью уверенности. Во второй — те, которые обеспечат высокие дивиденды при определенных условиях.
Самые перспективные акции российских компаний в 2022 году
На фоне эпидемии COVID-19 некоторые сектора экономики оказались под более высоким давлением. Доходность облигаций представителей таких секторов включает премию за отраслевой риск, которая выглядит избыточной на фоне перспектив победы над пандемией. Среди них можно выделить жилищное строительство, непродуктовую розницу и лизинг.
РЕСО-Лизинг. Выпуск БО-П-7 с доходностью 6,9%. Лизинговая компания, единственным акционером является страховая компания РЕСО-Гарантия (Рейтинг S&P BBB-). Диверсификация портфеля достаточно высокая, структура является сбалансированной, график погашения долга соотносится со срочностью.
Группа ПИК. Выпуск 001Р-03 с доходностью 7%. Крупнейший российский девелопер, имеет статус системообразующего предприятия. Компания обладает высокой маржинальностью и умеренной долговой нагрузкой. В 2020 г., несмотря на пандемию COVID-19, за первые 6 месяцев компания нарастила продажи и EBITDA на 34% и 81% соответственно.
Группа ЛСР. Выпуск БО-П-04 с доходностью 6,9%. Второй по объему текущего строительства девелопер России, имеет статус системообразующего предприятия. В I полугодии 2020 г. компания смогла поддержать достойный уровень операционных результатов и нарастить финансовую подушку за счет снижения дивидендных выплат.
Белуга Групп. Выпуск БО-П02 с доходностью 6,9%. Крупный производитель и поставщик алкогольной продукции, имеет широкий портфель брендов и сильные рыночные позиции. Компания не подвержена валютному риску за счет экспортной выручки, покрывающей валютные расходы. Выручка и EBITDA компании в I полугодии 2020 г. выросли на 23% к предыдущему году, несмотря на негативное влияние пандемии на продажи в сегменте HoReCa.
АФК Система. Выпуск 1Р-11 с доходностью 6,4%. Диверсифицированный холдинг с активами в различных отраслях, основным активом является мажоритарная доля в компании МТС. Облигации Система предлагают одну из самых высоких доходностей среди бумаги категории ВВ-/ВВ по международной шкале при низких рисках дефолта и планомерном снижении долговой нагрузки.
Подробнее про облигации — в полной версии статьи: Облигации, которые обгонят депозит в 2021
Рынки становятся быстрее. В феврале–марте наблюдалось одно из самых быстрых падений мировых рынков в истории. Американский индекс S&P 500 рухнул на 35% за пять недель и затем показал мощнейшее восстановление, вернувшись к максимумам всего 5 месяцев спустя.
Базовый взгляд на экономику США в наступающем году — позитивный. Согласно декабрьскому прогнозу ФРС, в 2021 г. ВВП США может вырасти на 4,2%.
Ключевым фактором, как и во всем мире, остается пандемия коронавируса, США является мировым лидером по числу выявленных случаев. Ожидается, что массовая вакцинация населения во II–III квартале поможет восстановлению экономики.
Стимулирующая монетарная политика Федрезерва поддержит экономику. Медианный прогноз участников Комитета по операциям на открытом рынке предполагает сохранение ключевой ставки на уровне 0,1% до конца 2023 г. Выкуп государственных и ипотечных облигаций продолжится, будут проводиться операции РЕПО.
Смешанный Конгресс уменьшает вероятность повышения налогов. Байден планировал, в частности, поднять до 28% налог на прибыль корпораций, который Трамп снизил с 35% до 21%.
Антикризисный пакет мер поддержки экономики в объеме около $900 млрд, возможно, не окончательная сумма. Помимо этого, Байден намерен реализовать программу инфраструктурных расходов с фокусом на альтернативную энергетику и «зеленые» технологии.
Есть надежда, что Джо Байден урегулирует торговые и политические разногласия с Китаем. Возможна отмена санкций и пересмотр торгового соглашения.
Подробности — в полной версии статьи: Американская экономика. Ключевые факторы на 2021
С точки зрения долгосрочных перспектив наиболее интересны сектора информационных технологий и здравоохранения. Однако сейчас по мультипликаторам IT-сектор выглядит перегретым. Фактор риска — нападки регуляторов на диджитал-компании в том, что они незаконно используют персональные данные пользователей.
Исходя из комплекса фундаментальных показателей и сделок M&A, возможны резкие выбросы наверх в отдельных акциях нефтегазового сектора, но риски в этом плане высоки. В целом, традиционные нефтяные компании могут пострадать из-за намерений Джо Байдена инвестировать в «зеленые технологии».
Читайте подробнее: Рынок США. Какие отрасли наиболее перспективны в 2021
Один из консервативных методов пассивного дохода, знакомый каждому — положить деньги в банк под процент. Однако даже у привычных нам вкладов есть свои тонкости.
- Заключить срочный договор
Вы сможете хранить деньги в банке от месяца до года. Если не хотите потерять часть прибыли, забрать средства лучше по истечении срока хранения. В некоторых случаях банки дают возможность частично снять средства без потери процентов.
- Положить средства до востребования
В этом случае снять деньги можно в любое время как частично, так и полностью, но из-за этого обычно процентная ставка по такому вкладу ниже, чем по срочному. Если вы захотите забрать часть средств, проценты будут дальше начисляться на остаток.
Пример. Вы положили 200 тыс. рублей под 4% годовых, а через полгода решили снять половину. За этот период вам выплатят четыре тыс. рублей. На оставшиеся средства на счете далее будут начисляться проценты по той же ставке — 4%, которые ещё через полгода составят уже две тыс. рублей (так как проценты будут начисляться уже на 100 тысяч).
- Хранить деньги с капитализацией
Банк не переводит начисленные проценты на отдельный счет, а добавляет их к изначальной сумме. В итоге в следующем периоде вам будут начислять проценты на большую сумму.
Как я выбираю дивидендные акции на Московской бирже
Это наиболее популярный способ сберечь свои средства. Наиболее популярных пути два:
- Купить квартиру для сдачи в аренду. Здесь все просто: покупаете жилье (как готовое так и строящееся), при необходимости делаете ремонт, покупаете мебель и затем сдаете в аренду. Чтобы не «прогореть», лучше выбирать небольшие квартиры (студии, однушки), которые располагаются в хорошей локации, рядом с метро. Такие объекты всегда пользуются высоким спросом.
- Вложиться в строительство с надеждой продать готовый объект дороже. В этом случае важно оценивать локацию, надежность застройщика, инфраструктуру и самое главное цену покупки и возможную цену продажи.
Порог входа. Обычно от 2-5 млн рублей в регионах. От 7 млн в Москве.
Доходность. При долгосрочной аренде — около 4-5% годовых за счет арендных платежей плюс постепенный рост стоимости. При продаже после сдачи дома — от 0 до 50% (хотя иногда можно уйти в существенный минус).
Риски. Ключевой риск в жилой недвижимости — купить неликвидный объект, который будет трудно сдать в аренду или продать по выгодной цене. Текущие цены на жилье настолько высоки, что вероятность их дальнейшего роста намного ниже чем риск снижения цены.
Кроме того, вместе с жилой недвижимостью на вас могут обрушится и сопутствующие проблемы. Например, придется делать ремонт, решать конфликты с соседями, покупать новую мебель в замен испорченной и постоянно искать новых арендаторов. И иногда эти расходы могут сильно превышать доходы.
Как подстраховаться. Выбрать локацию возле метро, присматриваться к небольшим объектам (студии и однушки) и всегда смотреть на цены и ставки аренды в конкретном районе, чтобы не купить слишком дорого.
В этом случае вы покупаете долю в компании и становитесь её соучредителем. Получить прибыль можно двумя способами.
- За счет дивидендов
Компания раз в год (иногда чаще) распределяет часть прибыли между акционерами. Чтобы стабильно получать доход, нужно выбирать устойчивые компании, которые регулярно платят дивиденды. Например, рассматривать нефтегазовый, банковский, коммунальный сектор, телекоммуникационные компании или ритейл.
Нюанс в том, что решения по выплате дивидендов принимают крупные акционеры (мажоритарии), которым принадлежит основная часть акций компании. Поэтому частный инвестор находится в полной зависимости от них и вынужден довериться данным акционерам и надеяться, что его права как миноритария не будут ущемлены.
Чтобы избежать таких рисков, при покупке акций надо ориентироваться на дивидендных аристократов — компании, которые на протяжении нескольких лет стабильно выплачивают и увеличивают дивидендные выплаты. Также лучше обращаться внимания на компании, у которых нет крупных акционеров, которым принадлежит 20-50% компании.
- За счет постоянной торговли акциями (трейдинг)
В этом случае инвестор пытается купить акции дешевле, а продать дороже. Однако если на первый взгляд это кажется несложным, на практике более 90% начинающих инвесторов теряют свои деньги.
Стоимость акций постоянно меняется, поэтому этот способ более рискованный, чем просто получать дивиденды. Интернет пестрит от предложений от различных «гуру инвестиций», готовых научить любого желающего зарабатывать на трейдинге по 100% в день, но если бы это было правдой — самыми богатыми инвесторами в мире были бы именно они, а не Уоррен Баффет, зарабатывающий около 15% на протяжении нескольких десятков лет.
Бесплатный сыр бывает только в мышеловке, а в инвестициях нет доходности без риска, и чем выше возможная доходность, тем больше риски.
Порог входа. От десяти тыс. рублей.
Доходность. Если получать прибыль за счет дивидендов, в среднем, 5%. За последние десять лет в самых стабильных компаниях в секторах генерации, коммунальных услуг и телекоммуникаций — около 7-8% годовых. Если заниматься трейдингом, можно как заработать 100% прибыли, так и потерять почти всю сумму инвестиций.
Риски. С дивидендами риск один — иногда выплаты могут снизиться или вовсе исчезнуть из-за низких финансовых показателей компании или решения крупных акционеров. С трейдингом риск потерять свои инвестиции намного выше, так как цена акций может идти как вверх, так и вниз.
Как подстраховаться. Лучше купить диверсифицированный портфель стабильных надежных компаний, которые торгуются по адекватным ценам с точки зрения мультипликаторов. Не гнаться за рискованными бумагами вроде Tesla и не пытаться спекулировать. Еще один способ — купить индекс акций, содержащий в себе сразу множество акций, что позволяет получить мгновенную диверсификацию портфеля.
Краудинвестинг — коллективные инвестиции. В таком случае вы вместе с другими инвесторами можете вложить средства в частную компанию в обмен на долю в компании или выдать такой компании займ под высокий процент.
При покупке доли, если проект взлетел, инвесторы могут заработать намного больше, чем на фондовом рынке, но и риск таких инвестиций намного выше, так как вложения в небольшие компании не такие надежные, как инвестиции в крупные публичные компании.
Краудинвестинг делится на несколько видов.
В зависимости от участвующих лиц:
- P2P (peer to peer). Когда вкладчик и заемщик — физлица.
- P2B (peer to business). Когда частное лицо инвестирует в бизнес.
В зависимости от способа распределения дохода:
- Роялти. Инвестор получает доход в виде процентов от будущей прибыли.
- Народный займ. Физлица занимают деньги компаниям, а те возвращают их с процентами.
- Акционерный краудфандинг. Инвестор получает акции компании. В итоге становится совладельцем с правом на участие в управлении и дивиденды.
Порог входа. Зависит от площадки. Где-то минимальная сумма — 1000 рублей, где-то — от 100 тыс. рублей.
Доходность. От 10% до 20% годовых. Иногда компании могут обещать и 50% годовых, но вероятность такого результата скорее всего достаточно низкая.
Риски. Можно нарваться на мошенников и потерять деньги, нет гарантий, что проект будет успешным. В случае банкротства компании инвесторы могут потерять часть или все свои вложения.
Как подстраховаться. Лучше держать не более 10% от портфеля и диверсифицировать вложения между несколькими компаниями.
Криптовалюта — актив с высокой волатильностью и совершенно непонятной внутренней стоимостью, которую невозможно достоверно оценить. Это означает, что цены на нее могут измениться очень быстро и в любую сторону и никто не знает какая цена является справедливой.
Например, в 2017 году рекордная стоимость биткойна — около $20 тыс. В течение следующих трех лет она теряла в цене и в первом квартале 2020 года стоила около $4 тыс. В 2021 году курс дошел почти до $65 тыс.
Инвестиции в 2022 году: в какие активы можно начать инвестировать уже сейчас
| Параметры | Данные |
|---|---|
| Выручка (2020) | $ 31.536 млрд. |
| Чистая прибыль (2020) | $ 0.69 млрд. |
| Активы | $ 26.717 млрд. |
| Общий капитал | $ 22.225 млрд. |
| Текущая стоимость акции 15.09.2021 | $ 755.83 |
| Изменение стоимости акций за 12 месяцев | 77.42% |
| Дивиденды | Нет данных |
| Рыночная капитализация сентябрь 2021 | $757.16 млрд. |
Tesla – активно растущая инновационная компания, занимающая 7-е место в мире по рыночной капитализации. По состоянию на сентябрь 2021 года общая рыночная стоимость выпущенных Tesla акций составила 757.16 млрд. долларов, что примерно на 10% выше, чем в 2020 и в 10 раз выше, чем в 2019 году. Валовая прибыль компании за 2020 год составила 1.9 млрд долларов США, за 8 месяцев 2021–2.29 млрд., показав прирост более 20%.
- наряду с агрессивно-инновационными проектами, примером которых служат Cybertruck и Roadster 2.0, компания вкладывает деньги в создание электромобилей для повседневного использования, тем самым обеспечивая себе стабильную прибыль;
- эффективно расширяет географические рынки продаж, — совокупный объем продаж электрокаров Tesla в Китае в августе 2021 года увеличился на 275% в годовом выражении и составил 44,2 тыс. единиц;
- начиная с 2009 году показывает стабильный рост доходов.
| Параметры | Данные |
|---|---|
| Выручка (2020) | $ 60.74 млрд. |
| Чистый Убыток (2020) | $ -2.86 млрд. |
| Активы (2020) | $ 202.221 млрд. |
| Общий капитал (2020) | $ 86.741 млрд. |
| Текущая стоимость акции 15.09.2021 | $ 184.41 |
| Изменение стоимости акций за 12 месяцев | 1.10% |
| Дивиденды | Последние выплаты 2019 года – 1.74% |
| Рыночная капитализация по состоянию на сентябрь 2021 года | $335.09 млрд. |
Walt Disney – одни из лучших дивидендных акций. В дополнение к кинопродукции всемирно известная компания предоставляет сервис онлайн-видео по подписке Hulu, зарегистрированными пользователями которого являются более 175 миллионов человек, стриминговый сервис Disney+ со 117 миллионами подписчиков, обеспечивает функционирование развлекательных каналов для всей семьи и тематических парков развлечений Disney.
Почему мы включили Disney в список перспективных акций:
- 3-я по величине ниша мирового рынка онлайн-видео, после Neftlix и Prime Video, с долей в 12,1% (Hulu & Disney+);
- 26-е место в мире по рыночной капитализации. По состоянию на сентябрь 2021 года рыночная стоимость компании составила 335.09 миллиардов долларов;
- если, выбирая какие акции покупать, вы отдадите предпочтение Walt Disney, можно рассчитывать на стабильный стоимостный и дивидендный доход (единственный убыток за последние 40 лет был зафиксирован в 2020 году).
Временное закрытие в связи с пандемией парков развлечений, доходы от которых составляли 50% доходов компании, и убыточность компании в 2020 году, не смогли повлиять на высокий уровень доверия инвесторов: Disney успешно восстанавливает свои позиции и показывает существенные перспективы роста по всем направлениям деятельности, а стоимость акций компании стабильно продолжает расти.
Более того, при условии выхода из пандемии, вероятен резкий скачок в сторону увеличения стоимости акций компании в 3 квартале 2022 года.
| Параметры | Данные |
|---|---|
| Выручка (2020) | $ 21.454 млрд. |
| Чистая Прибыль (2020) | $ 4.202 млрд. |
| Активы (2020) | $ 50.995 млрд. |
| Общий капитал (2020) | $ 20.019 млрд. |
| Текущая стоимость акции 15.09.2021 | $ 282.43 |
| Изменение стоимости акций за 12 месяцев | 51.83 % |
| Дивиденды | Нет данных |
| Рыночная капитализация по состоянию на сентябрь 2021 года | $ 331.86 млрд. |
PayPal Holdings, Inc. — международная американская компания, управляющая системой онлайн-платежей, которая поддерживает денежные переводы между пользователями и обеспечивает их безопасность.
Почему мы считаем PayPal перспективными акциями:
- ежегодно PayPal обрабатывает платежи на сумму более $1 трлн
- около 400 миллионов активных пользователей из более чем 200 стран мира
- рост числа пользователей за 2020 год – 24%
- рост валовой прибыли в 2021 году – 6,6%
- рост рыночной капитализации за последний год – более 20%
- постоянно расширяется список услуг
До конца 2021 года компания PayPal Holdings Inc. планирует представить клиентам такие услуги, как сберегательные счета, обналичивание чеков и покупка акций. Это позволит превратить систему PayPal в уникальное приложение, аналогичное Alipay в Китае или Paytm в Индии.
Таким образом, PayPal создает подготовительную базу для дальнейшей рыночной экспансии и обеспечения роста доходов компании в долгосрочной перспективе.
| Параметры | Данные |
|---|---|
| Выручка (2020) | $ 1.465 млрд. |
| Чистая прибыль (2020) | $ 0.38 млрд. |
| Активы (2020) | $ 2.632 млрд. |
| Общий капитал (2020) | $ 2.620 млрд. |
| Текущая стоимость акции 15.09.2021 | $ 305.0 |
| Изменение стоимости акций за 12 месяцев | -19.3% |
| Дивиденды | |
| Рыночная капитализация | $ 3.356 млрд. |
Veeva Systems Inc. – поставщик программного обеспечения и облачных программных сервисов в сфере мировой медико-биологической промышленности. Компания создана в 2007 году и торгуется на рынке ценных бумаг с 2013 года.
Среди наиболее востребованной продукции компании — приложения Veeva CRM Suite (управление клиентской базой), Veeva Vault (приложение обеспечивает использование единого портала для записи всех данных, связанных с созданием и распространением лекарственного препарата: от идеи до клинических испытаний и вывода на рынок), Veeva Network, Veeva OpenData и Veeva KOL Data.
Благодаря уникальности и эффективности программного обеспечения стоимость акций Veeva Systems за последние 5 лет выросла более чем на 630%, а рыночная стоимость компании по состоянию на сентябрь 2021 года составила $46.79 млрд.
В 2022 году стоит ожидать усиления позиций компании на рынке и продолжения роста стоимости ее акций.
| Amazon | Tesla | Disney | PayPal | ||
|---|---|---|---|---|---|
| Доход (млрд.) | $ 386.064 | $ 182.527 | $ 31.536 | $ 60.74 | $ 21.454 |
| Чистая прибыль (млрд.) | $ 21.331 | $ 40.269 | $ 0.69 | $ -2.86 | $ 4.202 |
| Активы (млрд.) | $ 321.195 | $ 319.616 | $ 26.717 | $ 202.221 | $ 50.995 |
| Общий капитал (млрд.) | $ 93.404 | $ 230.013 | $ 22.225 | $ 86.741 | $ 20.019 |
| Текущая стоимость акции 15.09.2021 | $ 3,450 | $ 2,888.6 | $ 755.83 | $ 184.41 | $ 282.43 |
| Изменение стоимости акций за 12 месяцев | 10.62% | 88.78% | 77.42% | 1.10% | 51.83 % |
| Дивиденды | — | — | — | — | — |
| Рыночная капитализация (сентябрь 2021) | $1.742 трлн. | $1.883 трлн. | $757.16 млрд. | $335.09 млрд. | $ 331.86 млрд. |
| Veeva | PepsiCo | Metlife | Yum! | ||
|---|---|---|---|---|---|
| Доход (млрд.) | $ 1.465 | $ 70.372 | $ 67.842 | $ 5.652 | $ 85.965 |
| Чистая прибыль (млрд.) | $ 0.38 | $ 7.120 | $ 5.407 | $ 0.904 | $ 29.146 |
| Активы (млрд.) | $ 2.632 | $ 92.918 | $ 795.146 | $ 5.649 | $ 159.316 |
| Общий капитал (млрд.) | $2.620 | $ 13.454 | $ 74.558 | $ -7.893 | $ 128.290 |
| Текущая стоимость акции 15.09.2021 | $305.0 | $ 155.56 | $ 62.22 | $ 128.13 | $ 373.61 |
| Изменение стоимости акций за 12 месяцев | -19.3% | 17.05% | 65.35% | 37.00% | 44.43% |
| Дивиденды | — | 2.76% | 3.11% | 1.56% | — |
| Рыночная капитализация (сентябрь 2021) | $3,356 млрд. | $ 214.86 млрд. | $ 53.13 млрд. | $ 38.45 млрд. | $ 1,028.00 млрд. |
Биржа – это непросто площадка, которую мы знаем из художественных фильмов, где брокеры тонут в водовороте инвестиций, и мгновенных событий. Это также способ получить солидный прирост наличных, даже после вычета 13% налога на прибыль от инвестиций.
Чтобы начать инвестировать на фондовом рынке, понадобится открыть брокерский счёт и получить некоторую часть знаний. Инвестирование, основанное только на удаче, может быстро исчерпать ваши финансовые возможности и обернуться огромными финансовыми потерями. Вот почему так важно регулярно повышать свои навыки, пользоваться руководствами и следить за мнениями экспертов о своём брокерском счёте. Во время кризиса долгосрочное инвестирование часто не очень хорошее решение, так как сильные компании выводят дивиденды из-за различных финансовых проблем.
К счастью, в нынешнем 2021 году ситуация стабилизировалась, и крупные компании возобновили регулярный раздел прибыли с акционерами.
Для людей, которые не хотят выбирать одну конкретную компанию, хорошим решением будут ETF, то есть инвестиционные фонды, стоимость которых близка ко всему фондовому индексу.
Вернёмся на минутку к вопросу о выплате дивидендов, которая может быть для нас формой привлекательного инвестирования. Когда мы покупаем акции на много лет с расчётом на дивиденды, текущая цена данной компании имеет для нас второстепенное значение. Главное — это годовая доля прибыли компании среди её акционеров поэтому если мы хотим инвестировать таким образом, мы должны искать компании, которые годами выплачивают дивиденды. На рынке США есть такой термин, как «дивидендные аристократы». Это компании, которые регулярно делятся своей прибылью, цена которой в долгосрочной перспективе растёт. Такой компанией является, например, Coca-Cola.
Если фондовый рынок слишком рискован для нас, мы можем обратиться к облигациям. Это долговые ценные бумаги, или, проще говоря, ссуды, предоставленные частным компаниям или государственной казне. Они предоставляются путём погашения выпущенных облигаций и получения взамен соответствующих процентов. Хотя облигации считаются финансовым инструментом с низким уровнем риска, их можно привлечь (вместе с потенциальной прибылью), выбрав корпоративные облигации, то есть долговые ценные бумаги, выпущенные частными компаниями. Они позволят вам заработать больше, но риск неплатёжеспособности компаний выше.
Связанные с инфляцией государственные облигации кажутся особенно привлекательными. Самый большой недостаток облигаций — низкая рентабельность инвестиций. Средства заморожены на много лет, а взамен они получают лишь небольшие проценты. Торгуя акциями, вы можете получить гораздо больше, хотя это сопряжено с более высоким риском.
Во времена стремительного роста цен на жилье многие эксперты специализируются только на инвестициях в недвижимость, организуя вебинары или конференции по этой теме. Возможно, лучшие времена для этого типа инвестирования остались позади. Однако на рынке недвижимости всё ещё могут быть интересные возможности. Инвестиции в квартиру для долгосрочной / краткосрочной аренды — это самый популярный вид инвестиций. Долгосрочная аренда даёт вам душевное спокойствие, но приносит меньший доход, чем посуточная аренда. Однако пандемия коронавируса показала, как быстро могут быть потеряны все клиенты, заинтересованные в краткосрочной аренде. Оценка рентабельности инвестиций в недвижимость должна быть очень тщательной. Включите в постоянные затраты цены на ремонт, рост коммунальных счетов или то время, когда квартира пустая.
Флиппинг — это покупка квартиры в привлекательном районе, требующей ремонта. После ремонта квартира продаётся по цене намного дороже закупочной. Вычитая стоимость ремонта, и следуя такой схеме несколько раз в год, можно получить впечатляющую прибыль. К сожалению, этим бизнесом могут заниматься только те, кто имеет на своих счетах солидные накопления.
Какие акции выгодно купить сейчас 2021
Миллион – это хорошая сумма для инвестиций. Главное не делать поспешных решений и составлять финансовый план. Важно определить цели, ресурсы и рассчитать, сколько денег потребуется. Средства можно вложить в ценные бумаги (облигации, акции или ETF).
Если ваша цель в накоплении пенсионного капитала через 20-25 лет, можно вложить средства в ценные бумаги, такие как облигации, акции или ETF. Если вкладываете сумму хотя бы на 3 года, облигации тоже можно использовать (особенно с индивидуальным инвестиционным счетом).
В случае с краткосрочными целями вклады являются оптимальным вариантом, так как при минимальном риске отличаются гарантированной доходностью. А вот покупка недвижимости для последующей сдачи в аренду в таком случае будет не лучшей идеей.
Доходность от сдачи жилой недвижимости в среднем достигает 5-6% годовых. С учетом налогов, простоев, расходов на ремонт и страховки, а также массу других всплывающих в процессе аренды нюансов, вклад в банке может даже оказаться выгоднее.
Если решили потратить три миллиона на инвестиции, нужно быть осторожным. Вкладывать во что-либо заемные средства слишком рискованно, так как нужно платить проценты по займу, а прибыль должна их покрывать. Также есть один нюанс. Ключевая ставка через 2-3 года может уменьшиться, а для вас она останется прежней по условиям заключенного договора.
Есть еще один момент. Каждый успешный инвестор подтвердит, что вкладывать заемные активы рискованно, так как вы становитесь должником и автоматически получаете минимальную планку дохода, которой должны придерживаться. Учтите, что при инвестировании кредитных средств, вы вместе со всеми типовыми сложностями получаете два раздражающих фактора:
- Эмоциональный, так как вы постоянно будете думать о том, что вы должник.
- Минимальный доход, который необходимо получать для выхода в плюс.
Если вы вложите свои собственные деньги и заработаете с их помощью 10%, вы определенно этому обрадуетесь. А если же у вас будет 3 млн. рублей, взятых под 15% годовых, то доход в размере 10% приведет к суммарному убытку в размере 5%. Чтобы инвестиции себя оправдали, вам нужна доходность свыше 15%. Все это совершенно логично и даже банально, однако некоторые новички допускают ошибку, получая в банке крупные займы и пытаясь с их помощью получать более высокие проценты.
Конечно, так однозначно выразиться довольно трудно. Потому что даже опытные трейдеры знают, что любые акции могут неожиданно обвалиться. И даже самые надежные компании не могут гарантировать стабильности и постоянно растущей цены. Капризный рынок настолько изменчив, что любое вложение — это большой риск. И вы должны это учитывать. Мы подобрали для вас список наиболее стабильных компаний, чьи акции всегда в цене. И на которых можно действительно зарабатывать.
Как вы помните, собираясь купить акции компании, которой вы доверились, вы должны учитывать:
- ее положение на рынке;
- доверие покупателей и пользователей, о котором можно почитать или посмотреть ролики в интернете;
- отзывы других акционеров;
- процент дивидендов, которые выплачивает эта компания;
- перспективы ее развития, относительно сроков нахождения на рынке;
- аналитические прогнозы экспертов.
И это далеко не полный перечень тех условий, которые необходимо выполнить, чтобы получать стабильные прибыли. Но с опытом вы научитесь определять, каким компаниям можно доверять, а каким нет. Конечно, потери сопровождают почти всех. И вы должны быть готовы к тому, что часть денег, возможно, к вам уже не вернется. Но только опыт, технические знания и развитая интуиция помогут вам научиться обходиться без потерь.
Акции «Газпрома» — всегда в цене. Например, конец ноября 2020 года стоимость одной акции составила 185 рублей. Эта компания находится на 17 месте в рейтинге самых крупных энергетических компаний всего мира. Здесь платят неплохие дивиденды. Поэтому вкладывать сюда средства практически всегда выгодно. На рынке России эта компания является монополистом. Огромным плюсом для держателей акций является то, что компания принадлежит государству. А значит, именно оно в ответе перед вкладчиками.
Доля добычи нефти составляет около 60% от всех других компаний. Именно поэтому вы точно не прогадаете, вложив сюда деньги.