Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Процесс подачи документов на налоговый вычет». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Затем переходим к четвертому шагу заполнения декларации: указываем источники доходов и их сумм. Данный раздел заполняется из справки 2-НДФЛ, которую можно получить у работодателя.
Вторым обязательным условием является ограничение по количеству ИИС: можно иметь только один такой счет. Если человек принимает решение открыть второй, например с целью изменения вида вычета, первый должен быть закрыт в течение месяца. В противном случае не возникнет права на получение налоговой льготы ни по одному из них.
Выбирать этот вид вычета выгодно тем, кто имеет официальный доход, с которого удерживается НДФЛ в размере 13%. Безработные, пенсионеры или ИП на УСН не могут претендовать на льготу этого типа. Исключением являются те случаи, когда налог уплачивается с нетрудовых доходов, например со сдаваемого в аренду жилья.
Документы для получения вычета
Если вы купили жилье, находясь в браке, к документам для получения имущественного вычета нужно добавить еще два: копию свидетельства о браке и заявление о распределении вычета между супругами. В заявлении нужно указать, в каких пропорциях вы с супругом договорились разделить льготу, чтобы каждый мог ее получить.
Например, квартира стоимостью 3 миллиона рублей находится в совместной собственности матери и ребенка. Матери принадлежит 50% жилплощади, но вернуть вычет она сможет с 2 миллионов, увеличив сумму за счет доли ребенка. Несовершеннолетний ребенок, владеющий второй половиной квартиры, не мог оплатить ее самостоятельно, поэтому вычетом может воспользоваться родитель.
При оформлении вычета за обучение нужно заполнить декларацию 3-НДФЛ и отнести её в налоговую по месту своей регистрации.
Без нее декларацию не подать. Это справка о размере полученного дохода и уплаченного с него НДФЛ с помесячной разбивкой. Выдается по заявлению в течение нескольких дней, это не проблема. Ее также можно выгрузить из личного кабинета налогоплательщика на сайте ФНС. Справки за предыдущий год появляются в личном кабинете примерно в апреле следующего года или позже, когда работодатели сдают отчеты.
Вы можете войти в личный кабинет. Обратите внимание на то, что Ваша учетная запись должна быть полноценной.
Добавьте документы, обосновывающие право на вычет. Следите, чтобы бумаги были в формате JPG, JPEG, TIF, TIFF, PNG, PDF и весили не более 10 МБ каждая. Максимальный размер всех прикреплённых файлов не должен превышать 20 МБ.
Этот вид льготы предполагает освобождение от налога полученной благодаря инвестициям прибыли. Для того чтобы им воспользоваться, не нужно платить НДФЛ, поэтому он подойдет предпринимателям, работающим по УСН.
Под вычет попадает не только сама покупка или строительство, но и отделка квартиры, прокладка коммуникаций и разработка проекта.
Далее Вам следует выбрать файл, который Вы заранее подготовили в программе декларации в нужном формате (XML) и сохранили на Вашем компьютере. Как только нашли нужный файл нажимаете на кнопку ОТКРЫТЬ, а затем на кнопку ОК.
При отправке документов для оформления вычета через интернет — в личном кабинете налогоплательщика — нужны только отсканированные копии.
Представить в налоговый орган по месту жительства заполненную налоговую декларацию с копиями всех документов. В налоговой инспекции вам дадут составить заявление (требуйте два экземпляра, один останется вам) и отправят документы на трехмесячную проверку. Следить за результатом удобно в личном кабинете на сайте ФНС — там появится информация о переплате налога. При приобретении недвижимости налоговая база для вычета ограничена суммой 2 млн руб. Таким образом, налоговая льгота составляет 260 тыс. руб.
Вместе с документами, подтверждающими ваше право на вычет, в налоговую инспекцию по месту жительства необходимо представить заявление о подтверждении права налогоплательщика на получение имущественного налогового вычета.
Внимательно проверьте правильно ли Вы заполнили все свои данные. Убедившись, что поля заполнены верно сформируйте пароль.
Вы можете вернуть 13% от 2 млн рублей, потраченных на покупку или строительство жилья. А если вы брали ипотечный кредит, то еще 13% от суммы процентов по ипотеке (тут максимум – 3 млн). Получается, что государство может вернуть вам максимум 260 тысяч за покупку и 390 тысяч за проценты по ипотеке.
Требовать налоговый вычет за конкретный год допустимо одновременно по нескольким категориям, например, получить его сразу за детей, лечение, благотворительность и продажу жилья. Обращаться за вычетом можно в течение трех лет после налогового периода. То есть, например, в 2019 году получится вернуть деньги за 2016, 2017 и 2018 годы.
Если вы за год не отдали столько налогов с доходов, чтобы вернуть всю положенную после покупки сумму (например, с вашей зарплаты работодатель за год отчислил 80 тысяч рублей, то есть 13% от годового оклада, а вернуть вам должны 260 тысяч), то возврат налога растягивается на несколько лет.
Требовать налоговый вычет за конкретный год допустимо одновременно по нескольким категориям, например, получить его сразу за детей, лечение, благотворительность и продажу жилья. Обращаться за вычетом можно в течение трех лет после налогового периода. То есть, например, в 2019 году получится вернуть деньги за 2016, 2017 и 2018 годы.
Прочие расходы, помимо перечисленных, в составе имущественного вычета не учитываются, например, расходы, связанные с перепланировкой и реконструкцией помещения, покупкой сантехники и иного оборудования, оформлением сделок и т.д.
Как получить налоговый вычет? Пошаговое руководство
Вычеты, связанные с переносом на будущий период всех убытков, имеющих отношение к участию в инвестиционном товариществе.
Ограничение суммы уплаченных по целевым займам (кредитам) процентов, принимаемых к вычету, применяется к займам (кредитам), полученным после 1 января 2014 года. Суммы уплаченных процентов по целевым займам (кредитам), полученным до 2014 года, могут быть включены в состав имущественного вычета в полном размере без каких-либо ограничений.
Заявить свое право на любой из вычетов можно только по окончании календарного года, в котором на него возникло право. Ну, например: вы купили квартиру в 2019 году, значит декларацию нужно подавать в 2020-м. Также в 2020-м можно подать декларацию за 3 предшествующих года — с 2017 по 2019.
Выберите, где будете хранить ключ электронной подписи: на своём компьютере или в защищённой системе ФНС России. Во втором случае вы сможете использовать ЭП на любом устройстве, в том числе на мобильном.
2. Рассчитайте, какую сумму вы можете вернуть
Оформление ЭП обычно занимает несколько дней. Здесь же можно зарегистрировать квалифицированную ЭП, если она у вас есть. Тогда оформлять другую подпись вам не нужно.
Размер налоговой льготы первого типа составляет 13 процентов от суммы, внесенной на ИИС за отчетный период, но не более 52 тыс. руб. При этом вычет не может превышать удержанный НДФЛ.
Максимальная сумма имущественного вычета при покупке недвижимости — 2 млн рублей (вам вернется 13% от этой суммы). То есть если вы, к примеру, купили квартиру стоимостью 3 млн рублей, к вычету можно заявить только 2 млн рублей. Если недвижимость, которую вы приобрели, стоила дешевле 2 млн рублей, остаток вычета можно перенести на другую покупку.
В течение трех месяцев со дня представления вами декларации и подтверждающих документов ФНС проведет камеральную проверку и направит вам сообщение о принятом решении.
Как получить налоговый вычет: пошаговое руководство
Как получить налоговый вычет при покупке недвижимости. Можно ли получить налоговый вычет за ремонт квартиры.
Поскольку сейчас активно развивается сфера ипотечного кредитования недвижимости, то государственный орган так же не оставил без внимания затраты на погашение процентов по кредитам или целевым займам и определил максимальный размер по таким расходам — 3 млн руб. Это регламентирует п. 4 и 8 ст. 220 НК РФ.
Данное руководство подготовлено для людей, которые стремятся сберечь личное время и оформить социальный (обучение, лечение), либо имущественный (приобретение квартиры, дома, комнаты) вычет с помощью интернета. Налоговая специально создала личные кабинеты. В них Вы оформляете декларацию и подтверждаете указанную информацию сканированными копиями документов.
На мой взгляд, оптимальный вариант — первый, поскольку он позволяет заполнить декларацию 3-НДФЛ, не имея специального образования и с минимумом трудозатрат. Заполнение декларации онлайн займет не более 30 минут.
Если вы подаете заявление на возврат налогового вычета не за один, а за несколько лет, нужно подготовить пакет документов за каждый год. При этом то, что вычет делается по одному и тому же объекту, не играет роли.
Регистрационный номер ЭЛ № ФС 77 — 76058. Учредитель — АО «Агентство «РК-медиа» (125315, г. Москва, Б.
Оформить налоговый вычет на лечение, образование или, скажем, при покупке квартиры можно по двум стандартным путям — через работодателя или налоговую службу. Оформляя у работодателя, вы просто не будете платить НДФЛ в пределах суммы вычета. С ФНС все интереснее — по результатам года можно вернуть уплаченный в бюджет НДФЛ единой суммой.
Предоставляем в налоговый орган по месту жительства заполненную налоговую декларацию с копиями документов, подтверждающих фактические расходы и право на получение вычета при приобретении имущества.
Претендовать на получение налогового вычета можно, когда есть акт передачи прав на жилую недвижимость (пп. 6 п. 3 ст. 220 НК РФ).
Если у вас есть подтвержденная учетная запись на ресурсе «Госуслуги», то в кабинет налогоплательщика можно попасть через эту учетную запись.
Льготу можно получить за покупку квартиры или дома, их строительство, а также за уплаченные проценты по ипотеке, если недвижимость приобретена в кредит.
Если нет, нажмите на кнопку «Добавить источник дохода» и введите нужную информацию вручную. Данные есть на справке 2‑НДФЛ, которую вам придётся взять, если ваш работодатель ещё не успел отчитаться о вашем доходе (подробнее об этом — ниже).
Инструкция: как подать заявление на налоговый вычет
Еще для каждого вида вычета есть свои правила. Например, у имущественного вычета остаток переносится на следующие годы, для инвестиционного вычета нельзя закрывать счет в течение трех лет, страхование жизни должно быть оформлено минимум на пять лет, а для вычета на лечение нужна специальная справка.
При этом родители, имеющие несовершеннолетних детей и приобретающие жильё в общую с ними долевую собственность, вправе применить имущественный вычет без распределения по долям. На рассмотрение заявления уходит до четырех месяцев. После этого на указанный вами расчетный счет налоговая переведет деньги.